面对非法集资及相关诈骗活动的日益猖獗，长城华西银行各机构网点积极组织柜面员工认真学习监管部门政策文件，了解电信网络诈骗行为的各种花样和手法，提升柜面人员识别电信诈骗的意识和能力，同时大力做好柜面反诈骗、反非法集资宣传。近日，八角支行成功堵截一起疑似非法集资诈骗事件。
2017年8月4日上午11点25分左右，德阳高新科技支行下属八角支行前台柜员在为一名中年女性客户办理一笔金额2万元定期提前销户业务时，发现她神色稍显紧张，并坚持对未到期定期存款账户进行销户。客户提供证件和银行卡时，该员工以缓解客户紧张情绪为目的与客户聊家常，同时询问该款去向，客户迟疑后回答为购房定金，于是为其介绍若是购房定金可采取转账方式，携带现金不方便，还可以对收款人加以确认。然而客户表示无法提供收款账号，员工便对其进行了多番的反诈骗提醒，延缓业务办理时间以便了解客户资金的真实去向，同时员工快速计算该笔定期存款提前支取造成的利息损失，成功吸引该客户注意。
面对损失的利息和资金安全的不确定，该客户对“投资计划”和盘托出。据该客户反映，这是一种以集资建立养生馆为由的会员活动，该活动以现金资金投入，无相关票据开立、合同签订，让该客户入资6万元，当月返还投资回报1.5万元，但投资回报却返还回该养生馆门面的股份中，客户不能提现，该投资计划以每年25%的回报率来吸引客户。得知这一信息后，该员工立即向支行会计主管报告，支行会计主管、经办人员耐心给客户解释：目前市面上诈骗、非法集资活动猖獗，如此高回报率是没有相关手续投资风险较高。同时展示了营业大厅摆放的非法集资宣传折页、张贴的拒绝高利诱惑的广告海报，客户才恍然明白了这起事件的严重性，表示将进行报案维护自身权益，并对支行的热心提醒和专业讲解表示感谢。支行会计主管、经办人员本着对客户尽职的态度以及过硬的业务能力，有效防范了客户被骗事件。