近期，绵阳分行发现部分学生结伴到我行开户，情形非常可疑，疑点有三：一是年纪偏小，明显隐瞒开卡用途;二是这类学生客户开户时，均使用两部手机，与一般学生身份不符，分行经办人员在后期开展电话回访时，发现客户预留的手机号码都是关机状态；三是帐户交易可疑。通过交易明细查询，这些新开立的账户多数有动账，且进出频繁，金额相似。
绵阳分行反洗钱人员立即将此情况上报总行反洗钱专员，经研判，上述学生疑似被人雇佣开户，给予一定经济补助后，将新开立的账户集中交洗钱犯罪团伙，供网络交易使用，存在出借和买卖银行卡的嫌疑。分行较强的反洗钱风险意识，受到了监管部门及行总部的充分肯定。德阳人行反洗钱科以《风险提示》的形式，在人行系统内进行了通报，总行也要求将此《风险提示》纳入反洗钱培训内容，组织行内员工认真学习，努力提高全员反洗钱风险意识。
绵阳分行 唐学敏 宋瑜