长城华西银行

§1  重要提示

1.1  本公司董事会、董事及高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2  2017年4月28日经本公司第五届董事会第九次（例会）会议审议，一致通过了《长城华西银行股份有限公司2016年年度报告》。

1.3  本公司年度财务报告已经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

§2  公司简介

2.1  法定中文名称：长城华西银行股份有限公司

(简称：长城华西银行，下称“本公司”)

法定英文名称：GREAT WALL WEST CHINA BANK CO.,LTD.

2.2  法定代表人：谭运财

2.3  董事会秘书：李兴平

联系电话：028-61963297

2.4  注册及办公地址：四川省德阳市蒙山街14号

邮政编码：618000

公司网址：https://www.gwbank.com.cn

电子邮箱：db＠dyccb.com

2.5  其它有关资料

注册登记日期：1998年10月20日

统一社会信用代码：915106007118101492

 §3  主要财务信息

3.1  本年度主要利润指标

单位：人民币万元

3.2  截至报告期末前三年主要财务数据

单位：人民币万元

3.3  报告期末资本数量及构成

单位：人民币万元

3.4  截至报告期末前三年主要监控指标

                        单位：%

3.5  资产减值准备计提情况

单位：人民币万元

§4  股东变动及股东情况

4.1  报告期末股本结构情况

单位:万股、%

4.2  股东情况

报告期末本公司股东总数551户，其中：法人股东84户，自然人股东467户。

4.3  前十名股东持股情况

单位: 万股、%

4.4  关联交易情况

报告期末，本公司关联方贷款余额63,221.41万元。

§5  董事、监事、高级管理人员和员工情况

5.1  董事、监事和高级管理人员基本情况

2016年7月，桑自国先生因个人原因辞去本公司董事职务；2016年9月，刘龙春先生因个人原因辞去本公司董事职务。

2016年1月7日，本公司股东大会2016年第一次临时会议选举谭红先生为第五届董事会执行董事，其任职资格于2016年6月1日经四川银监局核准。

2016年8月16日，本公司股东大会2016年第四次临时会议选举胥左勋先生为第五届董事会执行董事，其任职资格于2017年1月23日经四川银监局核准。

2016年6月7日，本公司第五届董事会第六次例会聘任耿虹女士为副行长，其任职资格于2016年11月10日经四川银监局核准。

5.2  员工基本情况

截至报告期末，本公司人员共计1353人。正式在岗员工1089人中，具有博士、硕士学历的有158人，占比14.5%；本科学历的有746人，占比68.5%；大专及以下学历的有185人，占比17.0%。具有高级专业技术职称的有14人，占比1.3%；中级专业技术职称的有255人，占比23.4%；初级专业技术职称的有 193人，占比17.7%。

5.3  薪酬情况

5.3.1  薪酬管理架构成

本公司搭建了较为完善的薪酬管理组织架构体系，决策层主要由股东大会、董事会、董事会薪酬委员会、监事会和高级管理层组成。

股东大会决定有关董事、监事的报酬事项。

董事会负责制定本公司的薪酬基本管理制度；提出董事的报酬方案；决定高级管理层成员的薪酬和考核事项。

董事会薪酬委员会负责审议本公司薪酬管理制度和政策，拟订董事的报酬方案、高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出报酬方案、薪酬方案的建议，并监督方案的实施。

监事会负责对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；负责对薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。

高级管理层负责拟订本公司的薪酬基本管理制度；组织实施薪酬管理方面的决议；组织实施本公司高级管理人员以下层级员工的薪酬和考核管理。

5.3.2  薪酬政策

本公司的薪酬政策与本公司的战略规划、经营目标、企业文化相一致，以健全激励约束机制、实现公司战略发展、提高组织与个人绩效、约束经营管理风险为目标，秉承“以岗定级、以能定档、以绩定奖”的薪酬策略，坚持经济性、竞争性、公平性、差异化、绩效关联、动态管理的管理原则，着力构建规范化、科学化、市场化的薪酬管理体系，发挥薪酬对本公司战略发展的重要推动作用。

5.3.3  薪酬情况

报告期内，股东大会审议了2016年非执行董事、非职工监事报酬事项；董事会薪酬委员会审议了2016年度薪酬激励计划、2016年度高级管理人员薪酬事项、2016年绩效考核办法及相关事项等。报告期内，本公司薪酬总额为35,822万元（税前），其中：固定薪酬占比26.36%，可变薪酬占比73.64%；在本公司领取薪酬的董事、监事及高级管理层成员薪酬总额为1437.29万元（税前）。

§6  公司治理情况

6.1  完善公司治理情况

本公司严格按照《公司法》、《商业银行法》、《商业银行公司治理指引》等法律法规，结合本公司实际情况，不断规范、完善公司治理制度体系，持续健全公司治理机制。

6.2  股东和股东大会召开情况

本公司严格按照《公司章程》要求召集、召开股东大会，通知发布、文件准备、会议报告、审议议案等各环节均严格依法进行，确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，充分行使权利。聘请国浩（成都）律师事务所律师对股东大会的召集和召开程序、出席会议人员的资格、会议表决程序、股东大会决议内容等事项的合法性进行了现场见证，并出具法律意见书。

报告期内，本公司召开1次年度股东大会会议和5次股东大会临时会议，分别审议并通过了本公司《2015年度董事会工作报告》、《2015年度监事会工作报告》、《2015年度财务决算和2016年度财务预算方案》、《2016年度非执行董事报酬方案》和《2016年度外部监事、股东监事报酬方案》等主要议案。

6.3  董事和董事会

报告期内，董事按照履职要求出席股东大会和董事会会议，并认真审议本公司的重大事项，实行科学决策，促进本公司持续稳健发展。

董事会下设关联交易控制、风险管理、薪酬、提名、审计、战略、消费者权益保护7个专门委员会，各专门委员会根据授权和议事规则开展工作，严格履行职责。

6.3.1  董事会召开情况

报告期内，本公司召开4次董事会例会，7次临时会议，分别审议并通过了本公司《关于调整董事会秘书的议案》、《2015年度利润分配方案》、《关于增补本行董事的议案》、《2016年度薪酬激励计划的议案》等主要议案。

6.4  监事和监事会

监事会下设监督委员会和提名委员会2个专门委员会，其主任委员分别由2名外部监事担任。各专门委员会规范运作、严格履职，充分发挥了职能作用。

6.4.1  监事会召开情况

报告期内，本公司召开4次监事会会议，分别审议并通过了2015年度《本行财务报表及审计报告》、《2015年度监事会工作报告》、《关于董事会及高级管理层2015年综合履职评价意见》、《关于董事会及高级管理层2015年履行流动性风险管理职责专项监督评价意见书》、《关于2016年度财务监督检查意见书》等主要议案。

6.5  独立董事工作情况

报告期内，独立董事按照相关法律法规及《公司章程》的要求，本着客观、独立、审慎的原则，充分发挥经济、金融等专业特长，认真履行职责，参与重大决策，从维护投资者以及相关者利益的角度，积极献言献策，对重大关联交易、重大经营事项等发表独立意见，维护了本公司中小股东的合法权益。

6.6  经营决策体系

本公司最高权力机构为股东大会。本公司通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。行长受聘于董事会，在董事会授权内对本公司日常经营活动享有自主权，并对董事会负责。本公司实行一级法人、分级经营的管理体制，分支机构不具有法人资格，其经营活动均由总行授权，并对总行负责。

§7  董事会报告

7.1  总体经营情况回顾

2016年是本公司改革与发展富有成效的一年，在全体股东、各级党政、银监部门和人民银行的关心支持下，董事会切实履行《公司法》和《公司章程》赋予的职责，认真贯彻落实股东大会各项决议，团结奋斗，锐意进取，坚持“一体两翼”发展战略和“四大两小”经营策略，不断深化改革，大力拓展业务，加强内控管理，各项业务持续快速增长。

一是坚持发展第一要务，业务规模快速增长。年末表内外资产总额1,545.46亿元，较年初增加463.54亿元，其中：贷款总额达368.26亿元，比年初增加64.68亿元，负债总额达965.04亿元，比年初增加190.01亿元，其中：存款余额达608.60亿元，比年初增加157.38亿元；实现利润总额7.05亿元，同比增加1.89亿元。在全国133家城商行2016年排名中，利润指标上升5位，资产利润率上升19位，全面完成了各项任务。

二是坚持前瞻规划，提升法人治理水平。董事会全年召开11次会议，审议通过了向经营层授权、变更行名、修订公司治理制度等45项议案，充分发挥了决策指导关键作用。组织制订《“十三五”发展规划纲要》，确立了“零售银行转型、投资银行发展、表外业务创新”等九项改革举措，明确了五年发展目标。

三是坚持夯实基础，加快转型发展步伐。坚持表内表外结合，突出投资投行业务；线上线下结合，突出互联网金融；公私联动结合，突出大零售格局。加快调整负债、资产业务结构，大力促进中间业务发展，“两户营销年”举措取得显著效果。全年实现存款增加近160亿元，中收首次突破3亿元大关，新增对公账户近3000户，个人账户近12万户。

四是坚持内外兼修，拓宽资本补充渠道。多方遴选投资者，全力寻求财务稳健、实力雄厚的优秀投资者入股。2016年增发股份5600万股，补充资本金1.74亿元。同多家优质企业就增资扩股事宜达成合作意向，部分意向投资者入股事宜取得实质进展。

五是坚持以人为本，增强团队竞争力。通过履职考评、轮岗交流、挂职锻炼等多种形式，提升干部队伍整体素质。通过内部公开竞聘、社会招聘不断充实人才队伍，满足新设机构和业务发展需要。行工会、团委、女工委围绕工作重心，发挥各自优势，开展各类建功立业、技能大比拼等活动，关注青年成长，关心困难职工生活，集体凝聚力不断增强。

7.2  主要业务数据

7.2.1  主要资产负债项目

单位：人民币万元

注：公司贷款中包含贴现，且贴现为票面金额。

7.2.2  主要收入、支出构成

单位：人民币万元

7.2.3  分支机构基本情况

截至报告期末，本公司共拥有机构网点56个。其中德阳地区38个，异域地区18个。

7.2.4  贷款分布及贷款质量情况

（一）贷款投放前五位行业及比例

单位：人民币万元、%

（二）报告期末贷款按担保方式分布情况

单位：人民币万元、%

（三）报告期末贷款质量变化情况

                                           单位：人民币万元、%

（四）集团客户授信业务的风险管理情况

本公司严格执行银监会《集团客户授信风险管理指引》的相关规定，不断强化集团客户的风险管理。一是强化集团客户的统一管理。总行根据集团客户的认定标准，准确认定集团客户，统一建立集团关系，通过系统支持，进行专项管理。二是坚持统一授信，防止过度授信。经办单位在集团客户授信调查中统筹考虑集团整体的资金需求、还款能力、风险缓释等，科学测算授信额度，并在集团成员之间合理分配。三是严格执行集团客户的合规要求、严格控制整体额度。2016年末，本公司最大单一集团客户授信集中度为9.82%，符合监管要求。四是加强关联交易分析，提升集团客户的识别能力。本公司不断强化贷前调查、贷后检查等环节中关联交易的识别力度，按照实质重于形式的原则，确定关联关系。不断完善集团客户发现机制，强化总分行之间客户关联信息的共享机制，多渠道收集有利于识别集团客户的信息。

（五）对不良资产管理采取的主要措施

加大重组清收工作。对于部分出现临时性流动性问题，但所处行业和企业具有较好发展前景的客户，全力加强与政府、企业、重组方、债权人委员会等各方的沟通和配合，尽快推进重组方案的落地，帮助企业渡过难关，盘活存量。

7.2.5 表外金融产品及风险管理情况

（一） 表外金融产品余额表

                    单位：人民币万元

（二）对上述表外金融产品风险管理的策略

报告期内，为强化表外金融产品的风险管理，本公司采取：一是将表外业务纳入统一授信管理，并根据客户主营业务、经营规模的实际情况适度授信，控制表外业务的授信规模。二是强化表外业务的风险识别，根据不同表外业务面临的风险，实施差异化的风险评估。三是加强表外业务的合规性管理，严格审查表外业务的交易背景真实性，加强表外业务保证金管理，切实控制合规风险，增强表外业务的内部控制力度；四是加强表外业务的日常监控，将其纳入贷后检查范围，对用途、客户经营情况、合同履行情况、质量管理状况等进行持续跟踪。

7.3 主要风险加权资产的情况

                                            　　　单位：人民币万元

注：本公司按照《商业银行资本管理办法(试行)》要求，采用权重法对信用风险加权资产进行计量，采用标准法对市场风险加权资产进行计量，采用基本指标法对操作风险加权资产进行计量。

7.4 本公司面临的各类风险及对策

本公司主要面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险等。本公司高度重视各类风险的识别、评估、计量和监测工作，并采取切实有效的措施，加强对各类风险管理。

7.4.1 信用风险

本公司所面临的信用风险是指因借款人或交易对象违约、信用质量下降而给本公司造成损失的可能性。

报告期内，信用风险的管理目标、政策和流程是：

目标：通过确立信用风险偏好，优化风险管理体系和流程，建立和更新风险管理工具等，将本公司面临的各类信用风险控制在可以承受的范围内，实现收益与风险的均衡发展。

主要管理政策包括：

（一）投向政策。密切关注宏观经济环境的变化，认真研究客户所处行业的风险状况，根据国家政策及本公司风险偏好，限制或审慎开展部分风险较高或者国家限制进入的行业的业务，例如“两高一剩”行业、房地产行业、融资平台贷款等。合理配置信贷资源，持续加大对中小微企业、高新科技企业、节能环保产业等信贷支持力度，不断优化信贷资产结构。

（二）限额管理。通过业务、风险、地区等维度科学设定限额，建立不同类型和不同层次的限额相互补充的合理限额体系，通过有效的限额监控体系及超限额处置程序，有效控制信用风险。

（三）集团客户管理。通过建立健全集团客户风险管理制度，通过收集完善的集团客户信息资料，充分掌握集团客户的组织结构、实际控制人、注册资本、股权结构、财务状况、经营状况、关联交易及担保等方面的信息，全面、准确地识别和评估集团客户的风险状况。

（四）关联交易管理。严格按照信贷原则审查对关系人的授信及关联交易业务，确保对关系人的授信条件不得优于其他借款人同类授信的条件，确保关联交易符合相关的管理规定。

（五）不良资产处置。通过打包转让、法律诉讼、现金清收等手段，持续加大不良贷款的清收处置力度。成立独立的资产保全部门，外聘律师事务所为本公司提供法律事务和诉讼管理的支持，实现快速诉讼保全，加快不良资产处置进程，持续改善资产质量状况。

（六）授权管理。通过建立完善的授权体系，明确承担信用风险的业务经营部门和信用风险管理部门及相关人员的权限，禁止超越授权从事业务经营与管理。

（七）资产分类与拨备计提。通过征信等多种渠道，掌握客户和交易对手信用履约记录和信用状况，充分、有效识别和评估客户和交易对手的风险状况，准确开展资产分类，真实反映资产质量，据此计提充足的拨备，有效应对可能发生的信用风险及损失。

（八）信用风险管理信息化。强化信贷管理系统等相关系统的管理，确保系统能够支持信用风险流程管理、权限管理、限额管理。不断强化系统对信用风险管理的技术、数据支持能力，提升系统对风险评估的支撑作用。

流程主要包括：

（一）风险识别与评估。业务经营单位通过收集借款人或交易对手的各种信息，开展定性的、定量的分析，识别主要风险点，并对风险进行评估。

（二）风险监测与预警报告。对识别出的风险点定期或不定期监测，对于风险逐步加大、且可能造成重大损失的，将根据本公司规定进行风险预警，并依权限逐级上报。

（三）风险处置。风险管理部门和业务经营单位共同协作、制定风险处置方案，并有效实施。

7.4.2 市场风险

本公司所面临的市场风险是指因市场价格（利率、汇率等）的不利变动而使本公司表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于公司的交易和非交易业务中。

利率风险：主要源自于本公司资产负债利率重定价期限错配。本公司资金业务以票据交易、债券交易为主，面临的风险主要是市场风险。

汇率风险：主要源自于本公司为保持一定外币头寸的结构性风险。

报告期内，本公司市场风险的管理目标、政策和流程是：

目标：建立适合本公司业务规模和复杂程度相适应的市场风险管理体系，开展市场风险的识别、计量、监测和控制等工作，制定适当的策略，将风险控制在本公司可以承受的范围之内，实现经风险调整后的收益最大化。

政策包括：

（一）策略管理。定期对宏观经济金融形势、市场状况，对货币市场未来走势进行预测和分析，合理确定年度货币市场业务的交易策略，明确持券的额度和种类，充分兼顾资金盈利性、安全性以及对本公司流动性的影响，从组合层面控制市场风险敞口。

（二）限额管理。根据业务需要及风险水平合理设定各类限额，并严格遵守。发生突破限额的情况，及时采取控制措施。某个头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲或立即变现，进行止损。当发生重大不利风险变动时，利用其他金融工具进行市场风险的对冲。

（三）授权管理。根据业务面临的风险的性质、影响程度实施差异化分级授权，交易策略及具体交易行为均应经有权人批准后方可实施。

（四）交易管理。实行前中后台相分离的管理机制，并实行授权控制，资金营运部的前台交易员负责根据总体策略营销和办理业务，由风险管理部派驻的中台风险控制岗负责对该笔业务的风险进行评价，报有权人批准后实施，由独立于前台部门的后台交易清算岗位负责根据指令办理结算交割。

流程：

（一）风险识别与计量。通过名义价值、集中度、损益、久期、波动率、VaR、压力测试等方法计量市场风险。

（二）风险动态监测及预警。风险管理部门每日对投资组合及其他市场风险限额的执行情况和损益情况进行监测，按月开展压力测试，向高级管理层提交风险报告。对于出现重大风险的，及时启动风险预警程序。

（三）风险处置。根据风险严重程度，立即启动对应的风险应急方案，进行止损或风险对冲。

7.4.3  操作风险

本公司所面临的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

报告期内，本公司通过修订和完善规章制度、核心业务操作系统升级、强化监管责任等举措应对外部环境变化形成的案件防控严峻局面，实现了安全稳定运营。主要采取的措施包括：

一是加大规制建设力度，不断根据监管政策、内外部环境的变化补充和修订内部控制制度。各职能部门积极制定和修订内部控制度，涉及信贷、理财、审计、科技、财务、对账、人员、渠道等各个条线的业务和管理领域，使内控制度体系的完备性、可操作性进一步得到改善。

二是强化监督检查。将内控监督检查作为提高执行力的重要外在约束手段，大力加强内控制度执行的监督检查力度，形成内控常规检查机制。检查方式上以联合检查、专项检查、常规性检查相结合；在范围上全面覆盖交易结算管理、代理业务管理、信贷三查制度、重点信贷组合、安保制度执行和设施维护、财务管理制度等各个案防重点领域；在考核约束上将内控检查的执行情况纳入总部各职能部门的年度目标责任书，审计部门按季开展内控检查履职情况的审计，按季通报内控检查职责的实际执行情况，与部门考评挂钩。

三是加强员工管理。及时了解和掌握员工工作情况以及家庭生活状况，有针对性地开展员工思想政治工作，有效帮助职工解决困难，防范员工失范行为的风险，确保稳健发展。

四是强化责任约束。为加大内控制度执行力，提高内控有效性，近年来不断加大违规问责的力度，针对内部检查、监管部门检查发现的各类履职不到位问题对责任人进行违规积分处理，并按制度规定给予经济处罚。

7.4.4  流动性风险

本公司所面临的流动性风险是指本公司虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。

报告期内，本公司在预测流动性需求的基础上，制定相应的流动性管理方案，定期进行市场行情和国家政策的预期分析，积极管理流动性。

一是根据流动性需求制定了相应的流动性管理方案，通过确保持券规模、类型、比例符合流动性要求、合理调节头寸资金、监测备付率水平和流动性缺口率、及时报送流动性风险和突发事件信息等手段积极进行流动性管理。

二是加强对资产负债额度、结构和期限的管理，使资金运用以及来源结构向多元化发展，提升应对市场波动的能力；同时，关注不同风险间的传递与转化，审慎评估各种风险对资产负债业务流动性的影响。

三是加大零售业务营销力度，并通过创新金融产品、加大宣传力度不断提升品牌影响力，持续改善负债资金稳定性。

四是完善并优化内部流动性风险限额管理，加大各项流动性风险限额的监测频度和分析频度，进一步提高对流动性风险的监测和分析水平，对超限额情况及时进行报告和处理。

五是加大流动性风险管理资源投入，一方面在数据中心项目的基础上，完善流动性风险管理报表的建设，提高流动性风险监测能力，另一方面，加强对流动性风险管理人员培养，提高对流动性风险的分析能力。

7.4.5  信息科技风险

本公司所面临的信息科技风险是指信息科技在本公司运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

报告期内本公司持续开展信息科技风险评估工作，不断提高信息科技风险管理能力，以监管达标标准为指导方向，结合本公司信息科技风险实际情况，在完善架构、制度和各流程风险评估上下功夫，全面提高信息科技风险管理水平。

一是强化制度体系建设力度，不断提高信息科技风险管理水平，进一步完善本公司信息科技风险的识别、计量、监测和控制策略。

二是持续开展信息科技风险评估工作。报告期内进一步扩大信息科技专项风险评估的范围，通过固有风险的充分识别和准确计量，现有风险控制措施的识别和有效性验证，评估剩余风险级别。针对评估中发现的问题输出整改计划落实跟踪表，定期对整改情况进行跟踪和验证，确保剩余风险在可接受的范围内。报告期内开展的信息科技风险评估包括：网上营业厅立项和投产风险评估、在线商城立项和投产风险评估、信息科技全面风险评估、信息科技外包商风险评估，成都中心机房基础建设专项风险评估。

三是建设信息科技风险动态监测系统。及时发现信息系统的运行状况，有效解决管理信息的自动采集、流程化填报等问题，实现信息科技风险管理数据、指标的积累、分析。

四是定期对信息科技关键风险指标进行监测和报告，对损失事件进行收集，将收集的损失事件提交相关部门落实处置措施、问题分析，并对处置措施进行跟踪和有效性验证。

五是参与重要信息系统的立项、开发、投产和评价工作，并适时提出信息科技风险管理意见与建议。

7.5 对未来经营发展的展望

按照本公司《“十三五”发展规划纲要（2016-2020)》提出的战略目标与战略实施举措，坚持“一体两翼”发展战略与“四大两小”经营策略，以创新驱动发展，努力向现代化上市公众银行迈进。一是坚持推进市场化改革，稳步推进经营管理、技术支撑、企业文化市场化；二是坚持完善现代企业制度，优化公司治理结构；三是强化风险识别与管控能力，逐步实现主动经营风险；四是坚持创新发展互联网金融，借助线上平台为客户提供线上产品与优质服务；五是坚持轻资产、轻资本业务转型，大力推进低资本消耗业务发展。

§8  监事会报告

8.1  完成对董事会及高级管理层2015年履职情况的综合监督评价;完成对董事会及高级管理层2015年度履行流动性风险管理职责的专项监督评价;完成对董事会及高级管理层2015年履行资本管理职责专项监督评价;完成对董事、监事和高管2016年度综合履职测评。

8.2  完成对董事会及高级管理层2015年履行合规风险管理职责专项监督检查;完成对董事会及高级管理层2015年履行案防工作情况的监督检查;完成2016年度财务监督检查。

8.3  对增选董事过程进行监督，规范董事选举程序。

8.4  通过调研形成调研报告并提出工作建议。按规定召开了监事会例会，列席了董事会及经营层的有关会议，促进本公司业务稳健发展。

§9  重要事项

9.1  重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本公司未发生重大诉讼、仲裁事项。

9.2  担保情况

报告期内，本公司无对外担保情况。

9.3  报告期内，本公司以及董事、高管没有被监管部门和司法部门处罚的情况。

§10  财务报告

10.1  审计意见

德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)根据审计准则审计，由注册会计师韩健、王彦徕签字出具了无保留意见的“德师报(审)字(17)第P01862号审计报告，本公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则规定编制，公允反映了本公司2016年12月31日的财务状况以及2016年度的经营成果及现金流量。

10.2  与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

10.3  本报告期内无会计差错变更。

10.4  财务报表(见附表）

资产负债表

                                              2016年12月31日                                     单位:人民币元